دانشگاه آزاد اسلامی واحد تهران جنوب

صفحه اصلی / همایش ملی پژوهش های نوپدید در حسابداری، مالی، مدیریت و اقتصاد با رویکرد توسعه اکوسیستم نوآوری

مروری بر مطالعات در حوزه فناوری بلاک چین جهت مقابله با تقلب بانکی و پولشویی

نویسندگان :

لیلا یوسفی¹ هادی لرستانی² سیدمحبوبه میررحیمی³

1- دانشگاه آزاد اسلامی واحد بین المللی کیش 2- دانشگاه آزاد اسلامی واحد تهران جنوب 3- دانشگاه آزاد اسلامی واحد بین المللی کیش

کلمات کلیدی :

تقلب بانکی،پولشویی،سیستم شفافیت مالی،بلاک چین

چکیده :

سیستم بانکی در هر کشور نقش مهمی در توسعه اقتصاد و شکوفایی دارد. کارایی یک سیستم بانکی تا حد زیادی به شفافیت مالی و عدم وجود پولشویی و تقلب بانکی بستگی دارد. برای مقابله با پولشویی و تقلب در سیستم بانکی دو رویکرد مقابله و پیشگیری وجود دارد. در روشهای مقابله فرض بر آن است که تقلب یا پولشویی انجام شده و سیستم بانکی با روشهای مانند یادگیری ماشین و یادگیری عمیق در پی شناسایی تراکنش های مرتبط با پولشویی است. در بحث پیشگیری فرض بر آن است که زیرساختهای سیستم بانکی و مالی به گونه ای طراحی شوند که وقوع پولشویی و تقلب در سیستم بانکی را کاهش دهد. بلاک چین یک شیوه احراز هویت غیرمتمرکز است که قابلیت اطمینان آن بالا است و اگر زیرساختهای مالی و پولی بر اساس این فناوری توسعه داده شوند آنگاه وقوع پولشویی و تقلب بشدت کاهش خواهد یافت. در فناوری بلاک چین یک تراکنش زمانی انجام می شود که همه گره های مشارکت کننده در بلاک چین آن را تایید نمایند. در این مقاله موضوعات مرتبط با فناوری بلاک چین و مکانیزم انجام آن مرور می شود و تلاش شده تمرکز مقاله در کاربرد بلاک چین در حوزه های پولی، رمز ارزها و مقابله با بلاک چین باشد. نتایج تحقیق نشان می دهد استفاده از بلاک چین در سیستم مالی برای مقابله با تقلب دارای قابلیت اطمینان بالا بوده و مقیاس پذیری و مقاومت در برابر حملات نسبت به سیستم های احراز هویت متمرکز به مراتب بیشتر است.