دانشگاه آزاد اسلامی واحد تهران جنوب

صفحه اصلی / نخستین همایش هوش مصنوعی و پژوهش های نوظهور: همگرایی انسان و سیستم های هوشمند

بررسی روش‌های مبتنی بر یادگیری عمیق در شناسایی و کشف تراکنش‌های متقلبانه به منظور پولشویی در نظام بانکی

نویسندگان :

میترا نوری¹ راضیه فرازکیش² مونا مرادی³ سید عظیم حسینی⁴

1- دانشگاه آزاد تهران جنوب 2- دانشگاه آزاد تهران جنوب 3- دانشگاه آزاد واحد رودهن 4- دانشگاه آزاد تهران جنوب

کلمات کلیدی :

کشف تقلب،یادگیری عمیق،بانکداری

چکیده :

پولشویی یکی از چالش‌های اساسی نظام‌های بانکی مدرن محسوب می‌شود که سالانه باعث ضررهای مالی قابل توجهی می‌گردد. این تحقیق به بررسی سیستم‌های هوشمند شناسایی تراکنش‌های متقلبانه با ترکیب الگوریتم‌های فراابتکاری و یادگیری عمیق می‌پردازد. پولشویی فرآیند پنهان‌سازی منشأ غیرقانونی پول است که سالانه حدود ۲ تا ۵ درصد از تولید ناخالص جهانی را تحت تأثیر قرار می‌دهد. نظام‌های بانکی نیازمند سیستم‌های هوشمندی هستند که بتوانند الگوهای پیچیده تقلب را شناسایی کنند. یادگیری عمیق با قابلیت استخراج خودکار ویژگی‌ها و الگوریتم‌های فراابتکاری با توانایی جستجوی کارآمد در فضای راه‌حل‌ها، پتانسیل بالایی در این زمینه دارند. با افزایش حجم اطلاعات مشتریان و تراکنش‌ها، فناوری‌های هوشمند و الگوریتم‌های فراابتکاری می‌توانند در بحث صنعت بانکداری داخلی ایران نقش مهمی ایفا کنند.